Банк России с 25 июля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у двух московских кредитных организации: Юникорбанк и  ООО КБ «АУЭРБАНК», а также у махачкалинского банка «Новый коммерческий банк». Среди лишившихся сегодня лицензии баков Юникорбанк стал лидером по объему сомнительных операций — он составил более 21 миллиарда рублей.

Все три кредитные организации  не соблюдали требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по идентификации клиентов и своевременному направлению в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, сообщил ЦБ.

По данным регулятора, «Новый коммерческий банк» проводил  высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности.

«Новый коммерческий банк» не соблюдал требования законодательства идентификации клиентов и своевременному направлению в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, «Новый коммерческий банк» был вовлечен в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых в прошлом году превысил 1 миллиард рублей.

Что касается «Юникорбанка», то он также  проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы.

«В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, в деятельности банка возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). При этом в связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, ОАО «Юникорбанк» не обеспечило своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками», — говорится в сообщении ЦБ.

Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денег, а также в схемы по выводу денежных средств за рубеж. Общий  объем таких операций в ОАО «Юникорбанк», начиная с 2013 года и до момента отзыва лицензии, составил более 21 миллиарда рублей.

В ООО КБ «АУЭРБАНК», по данным регулятора, общий объем сомнительных операций  за 2013 год (в том числе в адрес нерезидентов) превысил 20 миллиардов рублей.

ОАО «Юникорбанк» и КБ «АУЭРБАНК»  являются участниками системы страхования вкладов.

По величине активов на 1 июля Юникорбанк занимает 364-е место в банковской системе РФ, «Новый коммерческий банк»  —  829-е, а  КБ «АУЭРБАНК» занимал 760 место.