Банк России 08 апреля отозвал лицензии на осуществление банковских операций у  трех кредитных организаций — московского АО «Соверен Банк», самарского АО «ФИА-Банк» и Расчетной небанковской кредитной организации «Майма» (ООО РНКО «Майма», г. Москва). Решение  об отзыве лицензии в отношении всех троих принято ЦБ в связи с неисполнением ими федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ.

ЦБ отозвал лицензии у трех кредитных организаций

По данным регулятора, РНКО «Майма» не соблюдала требования законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части идентификации своих клиентов. Кроме того, «Майма» представляла в уполномоченный орган недостоверные сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, сообщает ЦБ.

«Соверен Банк» проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы.  Правила внутреннего контроля «Соверен Банка», связанные с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не соответствовали нормативным требованиям ЦБ. Банк стал источником реальной угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков, отмечает регулятор.

«При этом «Соверен Банк» (АО) был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж. Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенные меры по нормализации ее деятельности»,- говорится в пресс-релизе Банка России.

АО «ФИА-Банк» при неудовлетворительном качестве активов неадекватно оценивало принятые на себя риски. Надлежащая оценка кредитного риска выявила полную утрату собственных средств (капитала) банка, сообщает ЦБ. Так, по данным регулятора, реальное значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) «ФИА-Банка» оказалось ниже двух процентов, размер собственных средств (капитала) – ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату госрегистрации банка.

«Ввиду низкого качества активов осуществление процедуры финансового оздоровления АО «ФИА-Банк» с привлечением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на разумных экономических условиях не представлялось возможным»,- поясняется в пресс-релизе Банка России.

Согласно данным отчетности, на 01.03.2016 года по величине активов РНКО «Майма» занимала 693 место в банковской системе РФ, «Соверен Банк» – 485 место, «ФИА-Банк» – 175-е.

«Соверен Банк» и «ФИА-Банк»— участники системы страхования вкладов. Выплаты их вкладчикам начнутся не позднее 22 апреля, сообщает АСВ.