Банк России сократит перечень документов, которые банки обязаны предоставлять в уполномоченные органы по сделкам, подлежащим обязательному контролю в рамках противодействия отмыванию и легализации доходов, полученных преступным путем.

Банкам упростят обязательный контроль за клиентамиСейчас кредитные организации предоставляют контролирующим органам полную информацию о подлежащих контролю сделках, поэтому сбор данных проводится банками преимущественно в ручном режиме. После принятия поправок ЦБ банки будут обязаны отслеживать по таким сделкам только движение денежных средств, а, следовательно, мониторинговые операции из ручного режима перейдут в автоматический. Кроме того, банкам упростят идентификацию клиентов. Об этом пишет «Коммерсантъ», в распоряжении которого есть копии поправок.

Подготовленный ЦБ проект законодательных поправок предполагает внесение изменений в антиотмывочный закон 115-ФЗ и закон о госрегистрации юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Документ составлен на основе предложений участников банковского рынка и разослан им для ознакомления.

Как следует из поправок, послабление банковского контроля коснется преимущественно взаимодействия банкиров с Росфинмониторингом в сфере сделок с недвижимостью и драгметаллами, страховых выплат, лизинговых операций и др.

Однако это не значит, что контроль за этими операциями станет слабее – с момента принятия поправок обязанность мониторить данные сделки перейдет от банков к профильным финансовым организациям. Так, сделки с драгметаллами будут контролировать ломбарды, выплату страховок — страховщики и т. д.

Также ЦБ готов отказаться от контроля за сделками кредитных организаций на межбанковском рынке. Сейчас банки обязаны информировать о своих межбанковских сделках на сумму свыше 600 тыс. рублей.

Кроме того, с банков снимут обязанность уведомлять о финансовых операциях тех компаний, которые недавно прошли реорганизацию в форме присоединения или преобразования. Сейчас организации, которые работают давно, но после принятия поправок к Гражданскому кодексу вынужденны были поменять форму собственности на ПАО, приравниваются ко вновь созданным, поэтому банки обязаны информировать о финансовых операциях таких компаний, если сумма операции превышает 600 тыс. рублей.

Еще один комплекс поправок предоставит банкам право пользоваться базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов. При этом срок ответа госоргана на запрос банка сократится до суток вместо нынешних пяти.

По оценкам экспертов, после принятия поправок количество сообщений, ежедневно отправляемых банками в Росфинмониторинг, сократится в сотни раз, а вместе сними сократится количество штрафов, выплачиваемых банками за нарушение сроков уведомления.

Документ ЦБ помимо позитивных для банков норм содержит одно ужесточение. Оно касается сделок по предоставлению беспроцентных займов: после принятия поправок под обязательный контроль попадут не только юридические, но физические лица, причастные к предоставлению беспроцентных займов.