Схемы вывода денег из обанкротившегося Витас-банка через не подлежащие погашению облигации государственного внутреннего выигрышного займа (ОГВВЗ)1982 года перестали быть секретом еще в   мае 2013 года. Ущерб от этих операций по данным АСВ составил 838млн. руб.

Сегодня стало известно, что Витас-банк незаконно выводил активы также по схемам технического кредитования. Как следует из заявления ЦБ в правоохранительные органы, это были цепочки операций с использованием сторонних банков, завязывающиеся  на конечном этапе на фирму, подконтрольную руководству «Витаса». Ущерб от технических ссуд АСВ оценило почти в ту же сумму, что и ОГВВЗ — 762 млн. руб.

Как следует из письма ЦБ, в схеме с техническими кредитами деньги выдавались фирмам-однодневкам, которые в несколько этапов «транзитили» их на расчетные счета других фирм, открытые в Русском земельном банке, а уже оттуда эти средства были снова аккумулированы в Витас-банке на расчетном счете компании «Радуга». Накануне  отзыва у банка лицензии деньги с этого счета были направлены на покупку у него драгметаллов (золота и серебра), говорится в письме ЦБ. Таким образом, банк фактически легализовал вывод активов.

Как указано в письме ЦБ в прокуратуру, одним из участников той самой компании «Радуга» является член совета директоров и зампред правления Витас-банка Георгий Заремба, который, как следует из примечания к письму ЦБ, до Витас-банка  был зампредом УКБ «Центурион». За полгода до отзыва  лицензии у «Центуриона» господин Заремба был уволен оттуда за участие в схемах по отмыванию. Как видно из анкеты господина Зарембы, заполненной при трудоустройстве в Витас-банк (документ имеется в материалах банкротного дела), его следующим местом работы — правда, уже в качестве советника предправления — стал банк «Премьер». Впрочем, оттуда господин Заремба уволился чуть меньше чем за два года до отзыва лицензии, избежав, таким образом, попадания в составляемый ЦБ «черный список банкиров», лишающихся права занимать руководящие должности в банках на протяжении 5 лет. К моменту же трудоустройства зампредом в Витас-банке пять лет с момента отзыва лицензии у «Центуриона» уже истекли.

По тем документам, которые удалось обнаружить временной администрации банка, ссудная задолженность юрлиц головного офиса «Витаса» более чем на 650 млн. руб. была представлена 13 заемщиками. После отзыва лицензии эти кредиты не обслуживались. Кредиты еще двум ООО на сумму почти 35 млн. руб. были просрочены уже на момент отзыва лицензии. Попытки временной администрации выборочно обнаружить этих заемщиков по их адресам успехом не увенчались.

Минимальный уставный капитал, отсутствие перечислений по зарплате, аренде и налогам у компаний подтверждает их фиктивность. Учредитель и руководитель у каждого из предприятий представлен в одном лицо, суммы кредитов во много раз превышали их чистые активы, а сами ссуды были в большинстве необеспеченными, говорится в письме.

Уголовное дело по ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство» было возбуждено по факту краха Витас-банка еще 4 декабря прошлого года УВД по СВАО ГУ МВД России по Москве. Основанием для его возбуждения стали заявления, направленные в правоохранительные органы Центробанком и Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Недавно в материалах дела по банкротству, состоящему более чем из 70 томов, появился текст заявления ЦБ, направленного под грифом ДСП в прокуратуру в сентябре 2012 года  и ставшего одним из оснований для возбуждения дела.