По данным НБКИ,  в 1 квартале 2016 года просроченная задолженность по займам микрофинансовых институтов продолжила снижаться и достигла 24,8%.

НБКИ: в 1 квартале 2016 года просроченная задолженность по микрофинансовым займам продолжила снижаться

По информации 2 700 микрофинансовых институтов (МФИ), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), коэффициент просроченной задолженности (КП) (отношение суммы просроченной задолженности к изначальному размеру кредитов) по займам, выданным населению микрофинансовыми институтами продолжил снижаться. По состоянию на 01.04.2016 г. просроченная задолженность в сегменте МФИ составила 24,8%, сократившись на 1,7 процентных пункта по сравнению с аналогичным показателем 4 квартала 2015 года (26,5%).

По состоянию на 01.04.2016 г. суммарный объем предоставленных МФИ займов населению составил 75,8 млрд. руб., увеличившись за 1 квартал 2016 года на 9,6 % (на 01.01.2016 – 69,2 млрд. руб.). Из этой суммы 39,0 млрд. руб. приходится на займы на покупку потребительских товаров, а 36,8 млрд. руб. – на микрозаймы. Всего по состоянию на 01.04.2016 года НБКИ зафиксировало 4,49 млн. действующих займов, что на 16,9% больше, чем по итогам 4 квартала 2015 года (на 01.01.2016 – 3,84 млн. ед.).

В 1 квартале 2016 года снизился средний размер займов микрофинансовых организаций. Так, средний размер займа на покупку потребительских товаров в 1 квартале 2016 года составил 29,9 тыс. руб., снизившись на 1,6 тыс. руб. (или на 5,0%) по сравнению с 4 кварталом 2015 года (31,5 тыс. руб. на 01.01.2016г.). В свою очередь, средний размер микрозайма в 1 квартале текущего года был на уровне 11,6 тыс. руб., сократившись на 0,8 тыс. руб. (или на 6,5%) по сравнению с предыдущим кварталом (12,4 тыс. руб. на 01.01.2016г.).

Наиболее быстрыми темпами в 1 квартале 2016 года рос портфель действующих займов на покупку потребительских товаров – на 10,3% (или на 3,7 млрд. руб.). Объем действующих микрозаймов (займы до зарплаты) увеличился на

8,9% (или на 3,0 млрд. руб.). Таким образом, в структуре портфеля МФИ доля микрозаймов в 1 квартале 2016 г. впервые за долгое время снизилась на 0,3% и составила 48,6%, а доля кредитов на покупку потребительских товаров увеличилась в том же объеме до 51,4%.

«Темпы выдач займов микрофинансовых институтов продолжают держаться на стабильно высоком уровне, демонстрируя ежеквартальный рост в 16-17%, — говорит генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – При этом необходимо отметить, что уже несколько кварталов подряд сокращается уровень просроченной задолженности данного сегмента розничного кредитования. Это свидетельствует о растущей конкурентоспособности МФИ, а также о том, что все больше микрофинансовых организаций прибегают к использованию современных инструментов управления кредитными рисками (в т.ч. скоринг бюро и Fraud Score НБКИ)».

Таблица 1. Динамика показателей МФИ в целом по РФ

Тип займов

Средний размер

займа, руб.

Кол-во действ-х займов, ед.

Суммарный объем, млн. руб.

01.01.2016

01.04.2016

Займы на покупку потреб. товаров

29 923

1 303 146

35 341

38 994

Микрозаймы (займы до зарплаты)

11 555

3 185 962

33 810

36 813

Итого по 2-м типам займов  —

4 489 108

69 151

75 807

Таблица 2Топ-25 регионов РФ с наибольшими объемами займов, предоставленными населению микрофинансовыми организациями

  Регион Объем действ-х займов за покупку потреб. товаров,

в млн. руб.

Объем действ-х микро-займов, в млн. руб. Итого, общий объем действ-х займов на 01.01.2016 г.,   в млн. руб.  Итого, общий объем действ-х займов на 01.01.2016 г., в млн. руб. Динамика объема действ-х займов в 1 кв. 2016г., 

в %

1 г. Москва 2 679 1940 4 620 4 449 3,8%
2 Республика Башкортостан 3 502 963 4 465 4 399 1,5%
3 Московская область 2 120 1411 3 532 3 338 5,8%
4 Ростовская область 1 863 1064 2 928 2 681 9,2%
5 Свердловская область 1 302 1160 2 463 2 331 5,7%
6 г. Санкт-Петербург 1 004 1406 2 409 2 310 4,3%
7 Кемеровская область 1 471 908 2 379 2 183 9,0%
8 Республика Саха (Якутия) 1 890 459 2 349 1 646 42,7%
9 Нижегородская область 1 638 706 2 344 2 229 5,2%
10 Челябинская область 1 176 1015 2 191 2 111 3,8%
11 Томская область 1 687 317 2 004 1 827 9,7%
12 Республика Татарстан 1 111 888 2 000 1 894 5,6%
13 Алтайский край 1 166 556 1 722 1 354 27,2%
14 Самарская область 809 874 1 683 1 818 -7,4%
15 Краснодарский край 720 894 1 614 1 456 10,9%
16 Красноярский край 625 939 1 563 1 265 23,6%
17 Пермский край 439 867 1 306 1 203 8,6%
18 Удмуртская Республика 964 292 1 256 1 149 9,3%
19 Кировская область 430 748 1 178 1 097 7,4%
20 Тульская область 497 645 1 142 1 092 4,6%
21 Пензенская область 230 885 1 114 1 020 9,2%
22 Волгоградская область 545 538 1 082 1 095 -1,2%
23 Республика Карелия 611 452 1 062 973 9,1%
24 Саратовская область 471 569 1 040 994 4,6%
25 Воронежская область 421 575 996 930 7,1%